Coneix el teu client

Banca Temes sobre Banca i Finances
Tipus de bancs Banc central Banc · Caixa d'estalvis  · Microcrèdit  · Banca cooperativa  · Cooperativa de crèdit  · Notificador  · Banc de custòdia  · Dipositari  · Crèdit a l'exportació  · Inversió  · Industrial  · Mercantil  · Mutual  · Nacional  · Neobanc  · Extraterritorial  · Postal  · Privat · Minorista  · Universal  · Fintech
Comptes bancaris Dipòsit bancari · Compte d'estalvis  · Compte corrent  · Compte administratiu  · Dipòsit a termini
Targetes bancàries Targeta de caixer automàtic  · Targeta de crèdit  · Targeta de dèbit  · Prepagament
Enviament de fons Cambra de compensació de pagaments  · Pagament mòbil  · Gir bancari  · Ordre de traspàs d'efectiu  · Transferència bancària  · Xec  · Transferències de fons
Conceptes bancaris Emprèstit  · Creació monetària  · Caixer automàtic  · Regulació bancària  · Banca anònima  · Banca islàmica  · Banc privat  · Banca ètica  · Participacions preferents  · Cèdula hipotecària  · Deute subordinat  · Banc dolent  · Banc zombi
Mercats financers Mercat monetari  · Mercat interbancari de préstecs  · Actors dels mercats financers  · Inversor institucional  · Inversor qualificat  · Finances corporatives  · Finances personals  · Finances públiques  · Family office  · Regulació financera

Coneix el teu client (en anglès: Know Your Customer, KYC) és el conjunt de directrius i regulacions en serveis financers requerides pels professionals per verificar la identitat, la idoneïtat i els riscos que comporta mantenir una relació comercial amb un client. Els procediments s'ajusten a l'àmbit més ampli de la normativa contra el blanqueig de capitals (anti-money laundering, AML) i el finançament contra el terrorisme (counter terrorism financing, CTF).

Els processos KYC també són utilitzats per empreses de totes les mides amb el propòsit d'assegurar-se que els seus clients, agents, consultors o distribuïdors proposats compleixen la normativa contra el suborn i són realment qui diuen ser. Els bancs, les asseguradores, els creditors d'exportació i altres institucions financeres estan cada cop més obligats a assegurar-se que els clients proporcionin informació detallada de diligència deguda. Inicialment, aquestes regulacions s'imposaven només a les institucions financeres, però ara la indústria no financera, les tecnologies financeres (fintech), els comerciants d'actius virtuals i fins i tot les organitzacions sense ànim de lucre estan obligades a usar-les.